Pour les professionnels des services financiers
Des projections transparentes. Jamais une boîte noire.
Projections de retraite et de décaissement conformes aux normes de l’Institut de planification financière, calculs traçables jusqu’à leur règle, et un dossier client chiffré de bout en bout — la rigueur et la confidentialité, tenues d’office.
Ce qui vous ralentit aujourd’hui
Vos projections vivent dans un logiciel, vos dossiers dans un autre, vos signatures dans un troisième. Vous saisissez les mêmes chiffres trois fois, et quand un client demande d’où vient un montant, le logiciel de projection ne sait pas le montrer.
Votre permis
Un même dossier financier, selon le permis que vous détenez.
Choisissez le vôtre : la suite de la page montre ce que vous aurez, et seulement cela.
IQPF, AMF et Chambre de l’assurance
Planificateur financier
La démarche complète : projections, décaissement, pistes fiscales, jusqu’au Rapport de planification assemblé depuis le dossier.
Votre document : Le mandat de planification, signé d’un lien. Vous détenez aussi un autre permis ? Le mandat le déclare, avec les produits que vous pourriez offrir.
Chambre de l’assurance et AMF
Conseiller en sécurité financière
L’analyse de besoins financiers avant chaque proposition, calculée depuis le bilan et datée, comme l’exige le règlement (D-9.2, r. 10, art. 6).
Votre document : Une entente de services financiers et consentement, signée d’un lien, que vous ajustez section par section dans vos réglages.
AMF et OCRI
Représentant de courtier en épargne collective
Le profil d’investisseur par objectif, daté et signé, relié aux projections qui montrent leurs hypothèses.
Votre document : Une entente de services financiers et consentement, signée d’un lien, que vous ajustez section par section dans vos réglages.
OCRI
Conseiller en placement
Le portrait financier complet du client — bilan, projections, pistes fiscales — autour des placements que vous recommandez.
Votre document : Une entente de services financiers et consentement, signée d’un lien, que vous ajustez section par section dans vos réglages.
Réservés au planificateur financier : le mandat et le Rapport de planification — la loi réserve la planification financière à ce titre —, ainsi que les outils de séparation (partage du patrimoine, pension alimentaire, temps parental).
Votre semaine avec Oriz
Du premier contact au reçu, au même endroit.
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Avant la rencontre
Votre client remplit son portrait financier et son budget dans son espace chiffré, et dépose lui-même son relevé de placement.
Pendant l’analyse
Le bilan alimente la projection. Vous comparez les stratégies de décaissement et le meilleur âge pour demander la RRQ et la PSV.
À la présentation
Un rapport PDF assemblé depuis le dossier, et un mandat signé d’un lien, scellé au dossier.
Au suivi
Le profil d’investisseur rappelle sa révision, et votre carnet relance les prospects.
Vos applications
Les outils au cœur de votre pratique.
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Aussi inclus pour vous Toutes les applications →
Conformité par construction
Ce que l’AMF exige — et comment Oriz le tient d’office.
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Le profil d’investisseur, daté, versionné et signé
Tolérance et capacité évaluées séparément — le profil retient la plus prudente des deux —, incohérences signalées, version scellée au dossier et rappel de révision aux 36 mois.
L’analyse de besoins financiers (D-9.2, r. 10, art. 6)
Si vous détenez aussi un permis en assurance de personnes : capitaux décès, invalidité et maladie grave calculés depuis les données déjà au dossier, rapport daté, figé et signé — la pièce demandée en inspection, sans ressaisie.
Conservation, puis destruction
Les dossiers se conservent cinq ans selon vos obligations, puis se purgent — et la purge laisse une trace vérifiable.
Votre propre conformité de professionnel
Cotisations, formation continue et échéances suivies dans un carnet chiffré, avec rappels — les rappels ne contiennent jamais le contenu, seulement les échéances.
Dans votre pratique
Projections aux normes de l’Institut
Normes de projection intégrées et datées, hypothèses affichées, impôt fédéral et québécois calculés séparément. Une sonde de déterminisme recalcule des centaines de scénarios à l’identique, au cent près, à chaque changement du moteur.
259 pistes fiscales québécoises, filtrées par dossier
Le questionnaire fiscal croise le profil réel du client avec 259 stratégies documentées : vous voyez celles qui s’appliquent à ce dossier-ci, pas un catalogue générique.
Le portrait financier, saisi par le client
Bilan, budget, actifs, dettes, polices d’assurance : votre client remplit son portrait dans son espace chiffré, et tout se verse au dossier sans ressaisie.
Le produit d'appel
L’optimiseur de décaissement qui montre ses calculs
Ordre de décaissement, rente combinée du couple, taux effectif marginal réel : chaque montant se remonte jusqu’à la règle qui l’a produit. Vous pouvez défendre le résultat devant votre client — et devant quiconque voudrait le vérifier. C’est le contraire d’une boîte noire, et c’est voulu.
Coût comparé
Un planificateur financier à honoraires paie de 120 à 170 $ CA par mois en outils séparés — projections, dossier, signatures, partage sécurisé. Oriz regroupe l’essentiel dans un seul abonnement, chiffré et québécois.
Vérifié le 2 juillet 2026.
Oriz : 59 $ par mois, tout inclus, taxes en sus. Voir la tarification
Questions fréquentes
Les projections suivent-elles les normes de l’Institut de planification financière ?
Oui. Les normes de projection en vigueur sont intégrées et datées, et chaque hypothèse est affichée — rien n’est enfoui. Quand les normes changent, la mise à jour est notée au journal des nouveautés.
Je détiens aussi un permis en assurance de personnes. L’analyse de besoins financiers est-elle couverte ?
Oui. L’ABF se calcule depuis les données déjà au dossier et produit un rapport daté, figé et signé, structuré selon le règlement (D-9.2, r. 10, art. 6). Une donnée saisie une fois sert au bilan, au profil et à l’ABF.
Je n’ai pas le titre de planificateur financier. Oriz est-il pour moi ?
Oui, si vous êtes conseiller en sécurité financière, représentant de courtier en épargne collective ou conseiller en placement. Vous inscrivez votre titre et votre numéro dans vos réglages, et vous avez le dossier financier — ménage, états financiers, projections, REEE, pistes fiscales, analyse de besoins, bilan successoral, profil d’investisseur, portrait et relevés déposés par le client —, une entente de services financiers et consentement, et le suivi de votre formation continue. Le mandat et le Rapport de planification restent au planificateur financier, comme les outils de séparation. Le prix est le même : 59 $ par mois.
Pourquoi « professionnels des services financiers » et pas « conseillers financiers » ?
Parce que « conseiller financier » est un titre que personne n’a le droit d’utiliser au Québec (règlement D-9.2, r. 20, art. 1). Oriz emploie le titre de votre permis.
Le profil d’investisseur remplace-t-il mon jugement ?
Non. L’outil applique une méthode reconnue — tolérance et capacité évaluées séparément, incohérences signalées — et scelle le résultat au dossier. L’interprétation et la recommandation restent les vôtres ; l’outil fait en sorte qu’elles soient documentées et datées.
Voir Oriz pour les professionnels des services financiers.
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